Desde 2020, cuando el Coronavirus se extendió por los Estados Unidos a un ritmo acelerado, los estadounidenses se encontraron con situaciones inimaginables. Cada día ocurrían más cierres, cancelaciones y cuarentenas que nos afectaban a todos y que todavía están presentes. Se cerraron negocios y escuelas, se cancelaron actividades deportivas a todos los niveles y se impusieron restricciones a los viajes.
Sobre todo, un gran número de nuestros seres queridos dejaron este mundo inesperadamente. Estos momentos de inestabilidad suelen ser un fuerte recordatorio de la importancia de tener un plan patrimonial bien meditado. Es imperativo evaluar sus activos e intenciones para asegurarse de que tiene un plan de sucesión que se alinea con sus deseos, especialmente si usted es parte del grupo demográfico de alto riesgo, vulnerable a los resultados adversos de ser infectado con el coronavirus.
Los abogados de planificación patrimonial de Serrano Farah Law LP explican la importancia de la planificación patrimonial y el efecto de la pandemia en los Estados Unidos.
Herramientas de planificación patrimonial para revisar y comprobar durante la pandemia
Durante la pandemia, es posible que se le pasen por la cabeza varias preguntas, como por ejemplo
- ¿Quién tomará mis decisiones médicas si no tengo capacidad?
- ¿Quién recibirá mi patrimonio después de mi muerte?
Para responder a todas sus preguntas, le explicamos lo que debe hacer en estos tiempos sin precedentes.
Designación de beneficiarios
En Florida, los activos titulados a su nombre individual pasan por el tribunal testamentario sin una designación de beneficiario. Los activos como las cuentas bancarias, los IRA, los seguros de vida y las rentas vitalicias, al fallecer usted, pueden designar un beneficiario.
Cuando el beneficiario está debidamente actualizado, su beneficiario obtendrá los fondos de esas cuentas directamente a su muerte, a menos que usted designe a su fideicomiso en vida revocable de Florida como su beneficiario o a su patrimonio si no designa un beneficiario o si su beneficiario ha fallecido antes que usted.
Sustituto de asistencia sanitaria
El sustituto para la atención sanitaria le permite asignar a un sustituto para que tome decisiones sobre su salud en su nombre, así como para que obtenga información de sus médicos sobre la atención sanitaria. ¿Ha designado ya a un ser querido como sustituto para ayudarle en el desafortunado caso de infección por coronavirus? Si no es así, ahora es el momento de hacerlo.
Es esencial tener un sustituto que pueda tomar decisiones de salud en su nombre, especialmente si es necesario un tratamiento o simplemente para poder interactuar con los médicos y el hospital sobre su salud y tratamiento en general.
Fideicomiso revocable de Florida
¿Tiene un Fideicomiso Revocable? Si tiene uno, ¿cuándo fue la última vez que lo revisó? ¿Necesita actualizar sus beneficiarios y cómo recibirán los bienes? ¿Recibirán los bienes del fideicomiso directamente o en fideicomiso? ¿Los beneficiarios son menores o mayores de edad? En relación con su plan de sucesión, la respuesta a cada una de estas preguntas puede afectar a su intención.
Es especialmente importante revisar su fideicomiso revocable en Florida cuando tiene hijos pequeños. En Florida, si un niño recibe una herencia de más de 15.000 dólares se necesitará una tutela de la propiedad para el menor.
Última voluntad y testamento en Florida
Ahora parece ser el mejor momento para revisar su última voluntad y testamento en Florida o formar uno nuevo si no lo tiene. Los testamentos holográficos (holographic wills) no son reconocidos por Florida. Debe firmar su última voluntad y testamento para que sea legítimo en Florida delante de dos testigos, todos ellos en presencia de otro.
Poder notarial
Un poder notarial le ayudará a facultar a alguien en quien pueda confiar para tomar decisiones importantes en su vida. Estas decisiones pueden ser simples, como la comunicación con una empresa, o más complicadas, como las instituciones financieras, los bienes inmuebles y los asuntos legales.
¿Debo contratar a un abogado de planificación patrimonial de Florida durante la pandemia?
La planificación patrimonial durante la pandemia puede ser complicada, por lo que debe consultar con un abogado de planificación patrimonial para ver si tiene un plan patrimonial concreto y adecuado.
Si está buscando un abogado especialista en planificación patrimonial en Florida, puede analizar su caso con uno de nuestros abogados.
